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Sinal de Negociação TSP para IRAs.
TSPTradingSignal: TSP ETF IRA Trading Sinais, cronometrando o mercado para contas de investimento e aposentadoria auto-direcionadas.
Sinais de negociação Tsp
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Sinais de negociação Tsp
Como você sabe, o Plano de Poupança Thrift (TSP) é uma parte extremamente importante do sistema federal de aposentadoria. O TSP é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, mais elegantemente simples e populares do gênero. Em 31 de agosto de 2017, havia mais de 5 milhões de participantes e mais de US $ 500 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida do mundo. No entanto, descobrimos que a maioria desses investidores não tem a devida orientação necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso serviço de negociação de ações é exclusivamente dedicado a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria por meio de uma combinação de análise fundamental e técnica e nosso sistema mecânico. Nosso histórico fala por si!
Desempenho Geral do nosso Sistema TSP: Desde o início de nosso serviço em 1 de janeiro de 2005 até o final de 2017, se um membro começasse com $ 100.000, sua poupança inicial aumentaria para $ 583.970 usando nossos retornos comerciais em tempo real. Para o mesmo período de tempo, a estratégia buy-and-hold de investir só aumentaria para US $ 231.824, enquanto o G Fund aumentava apenas para US $ 145.374. Estes resultados não incluem os lucros obtidos durante o ano de 2018. Além disso, nossos retornos não são compostos e são baseados somente em cálculos aritméticos (ou seja, soma de lucros e perdas).
Todos os negócios aderem à nova regra de transferência de fundos. O gráfico de barras de desempenho e a tabela abaixo exibem nossos resultados gerais:
Gráfico de linhas de desempenho.
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Tabela de Desempenho.
Os dois principais fatos a serem observados na tabela são: (1) a longevidade do nosso serviço e (2) nossos resultados consistentemente superaram a estratégia de compra e manutenção do mercado no longo prazo. Se o seu estilo de negociação atual não está fazendo estes retornos, nós encorajamos você a se juntar agora e tornar-se parte do nosso número crescente de funcionários do governo federal e pessoal militar que estão prosperando de nosso valioso serviço!
Nosso serviço tem o melhor histórico de longo prazo para negociar os fundos TSP!
Resultados do ano de 2018 no acumulado do ano (31/03/18) - Estamos iniciando o ano com excelentes retornos. Nossos membros lucraram + 3,74% no ano de 2018. A estratégia buy-and-hold (média de todos os 5 fundos) perdeu -0,39%, enquanto o índice S & P 500 (C Fund) caiu -0,77%. Estamos superando o S & P em + 4,51%. O Fundo G subiu + 0,66%. Estamos mais uma vez liderando todos os outros serviços de consultoria da TSP. Entrar!
Resultados do Ano de 2017 (Fechar 31/12/17) - Nossos membros lucraram + 16,84% no ano de 2017. A estratégia buy-and-hold retornou + 13,28%. O Fundo G retornou + 2,33%.
Resultados Cumulativos (2005-2017) - Nosso Serviço de Alocação IFT tem lucrado uma média de + 14,27% ao ano. O ganho médio para a estratégia buy-and-hold foi de apenas + 7,18% ao ano. O Fundo G retornou apenas + 2,87%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
para qualquer período de tempo determinado e determina retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Nosso principal objetivo é maximizar nossas economias de TSP durante os ciclos do mercado e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Além de usar a análise técnica e fundamental, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de tendência seguida e momentum, que maximiza os ganhos quando o mercado está tendendo.
Torne-se membro hoje de nosso valioso serviço e obtenha uma compreensão do mercado em nosso informativo abrangente. E mais importante, você terá acesso às nossas alocações atuais e futuras se você se inscrever agora!
Sobre o nosso serviço:
As duas principais tendências de longo prazo do mercado de ações são um mercado altista ou um mercado de baixa liquidez. Os mercados de alta secular às vezes podem durar mais de vinte anos. Os mercados de touros seculares mais prósperos foram de 1943-66 e 1983-2000. Por outro lado, os mercados de urso seculares normalmente duram entre 10 e 14 anos e às vezes mais. Desde o ano 2000, o mercado tem estado em um mercado de baixa liquidez. Dentro de qualquer mercado secular, haverá muitos ciclos de alta e baixa. Índice Large Cap S & P 500 ($ SPX), Gráfico Vinte Anos do Mercado Secular de Urso Atual.
O último ciclo de urso ocorreu quando o S & P caiu mais de 57% em 2008 (veja o gráfico acima). O mercado então experimentou o próximo ciclo de alta começando em março de 2009. Em breve, o mercado voltará a cair nos altos de 2000 e 2007. Nos mercados de baixa e baixa, vamos continuar a superar a estratégia buy-and-hold, investindo nos fundos de ações que são interpretados para fornecer a maior recompensa / menor risco. Em todas as condições de mercado, é essencial que negocemos nossas contas de modo que: (1) nós protejamos nosso capital durante um crash dentro de um ciclo de bear, e (2) continuemos a superar a estratégia buy-and-hold de investir para bull e ciclos de urso.
As razões pelas quais é imperativo negociar o mercado de ações em oposição à estratégia buy-and-hold podem ser vistas em alguns gráficos que mostram graficamente: (1) mercados seculares e de baixa renda históricos da Dow Jones Industrial Average, (2) mercados seculares explicados pelas tendências nos índices preço / lucro (P / E) do S & P 500 Index, e (3) como apenas usando uma técnica de crossover de preço simples e média móvel aplicada a um ciclo bear and bull do S & P 500 Index "superará" grandemente a estratégia de compra e manutenção do investimento. Nossa metodologia proprietária se concentra em uma combinação de elementos técnicos e nosso sistema mecânico. A combinação desses métodos mantém um rígido controle sobre as perdas e maximiza os ganhos.
Como membro você receberá:
Os membros terão acesso à exclusiva página de Membros com o mais recente.
atualizações para os vários fundos de poupança (fundos G, F, C, S e I).
Melhor Estratégia de Investimento TSP.
Passei alguns anos pesquisando estratégias de investimento e boletins de investimento para meus fundos do TSP e fundos do IRA. Como você pode ter ouvido, pouquíssimos boletins de investimento ganharam um buy & amp; segurando o índice SP500 a longo prazo. O longo prazo é o que importa, claro.
O que eu encontrei foram muitos boletins subiram ao topo durante o mercado de touro ou durante um ano aqui ou ali. Mas o que funcionou para eles durante um mercado altista falhou miseravelmente durante os mercados de baixa. E evitar os mercados de baixa é um dos meus principais objetivos de investimento.
Outro problema é se você olhar para os 10 principais consultores de investimentos profissionais que seus investimentos e métodos não poderiam ser aplicados aos fundos do TSP. Eles costumavam usar futuros ou fundos de índices específicos do setor ou ações individuais. Isso não é possível com o TSP hoje, e não acho que seria uma boa ideia para a maioria dos participantes do TSP.
Depois de quase desistir de encontrar uma boa estratégia para os fundos do TSP, me deparei com o conceito de investimento sazonal e encontrei um boletim premiado que o empregava com sucesso. Como exigia apenas duas alterações de alocação por ano, definitivamente atendia ao meu objetivo fácil de executar. Ele é baseado em dados acadêmicos e históricos de mercado significativos que mostram a média dos anos, a maioria dos ganhos de mercado aconteceu em metade do ano.
No gráfico abaixo, mostramos como as small caps se apresentaram durante a estação favorável (novembro a abril) com a linha verde e a estação desfavorável (maio a outubro) com a linha vermelha. Se você estacionar seus fundos em uma conta com juros enquanto estiver fora das ações, melhor ainda.
Figura 1. Gráfico compara 25 anos do índice Russell 2000 com retornos cumulativos.
Na definição de Risco de Mercado da Investopedia, concordamos que o risco de mercado não pode ser eliminado através da diversificação e que pode ser coberto por hedge. Para o investidor médio, a cobertura não é uma estratégia realista e simplesmente não é possível com contas de investimento autogerenciadas, como o Thrift Savings Plan do governo e muitos planos 401K. Também vem com um custo.
Depois de construir a premiada estratégia da Sy Harding, desenvolvemos nossa própria estratégia e a nomeamos como a compra e modificação sazonalmente modificada. Segure a estratégia. Você verá que funcionou muito bem ao longo de vários ciclos de mercado (mercados Bull and Bear) - novamente com apenas duas mudanças de alocação por ano. Uma grande parte de seu sucesso é pela forma como se desempenha durante os mercados de baixa. A tabela abaixo compara comprar & amp; Segure o fundo TSP S usando uma estratégia sazonal simples.
Figura 2. Desempenho do mercado de urso de uma estratégia sazonal.
É surpreendente para muitos investidores quão grande é a influência das estações do ano nos mercados financeiros, mas os operadores de commodities consideram esse fator garantido. A maioria dos dados econômicos reportados já foi ajustada sazonalmente. Então, por que o mercado de ações não teria suas próprias flutuações sazonais?
O objetivo da estratégia sazonal é aproveitar os padrões sazonais do mercado de ações dos EUA, alocando a ações durante a estação forte (vagamente definida como outono e inverno) e em ativos com baixa taxa de juros, como o TSP G Fund durante o período. estação fraca (vagamente definida como primavera e verão).
Um objetivo importante da estratégia é determinar as duas datas de cada ano para reatribuir fundos, uma vez que as datas ótimas diferem a cada ano. A estratégia faz isso concentrando-se na tendência do mercado durante as janelas de investimento sazonais. Seguindo a estratégia de temporização sazonal do TSP Smart (Orange), usando o Fundo TSP S, venceu significativamente uma estratégia de compra e manutenção como vista em azul, sendo investido apenas 6 meses por ano.
Figura 3. Progressão de modelos sazonais de simples para otimizado.
O desempenho do Fundo S, mostrado na figura 3, mostra a evolução dos modelos Buy-and-Hold (azul), Sell-in-May (vermelho), um indicador de tendência de mercado não otimizado (MACD) usando janelas de investimento (verde) e finalmente, usando o nosso indicador de tendência de mercado otimizado do fundo TSP S.
Esse exercício simples fornece evidências da robustez da aplicação de estratégias sazonais ao longo de ciclos de mercado completos do mercado de ações. Embora seja certo que o retorno total de qualquer estratégia, incluir Buy-and-Hold, não irá repetir exatamente; As estratégias sazonais apresentam fortes evidências históricas de que eles vencerão os índices em todos os ciclos de mercado (pico a pico ou vale-a-vale). Um modelo otimizado deve continuar a superar a estratégia Sell-in-May que, por sua vez, supera consistentemente uma estratégia de comprar e manter.
Ao contrário da análise puramente técnica ou fundamental, essa estratégia começa com um filtro sazonal como base. A estratégia simplesmente quer ficar fora do mercado durante a temporada historicamente fraca, independentemente de previsões econômicas, notícias atuais ou previsões de analistas. Isso elimina a emoção das decisões de alocação e aplica uma solução baseada em evidências às nossas alocações.
Dentro de janelas de investimento sazonais, usamos um indicador de desvio de tendência simples criado por Geral Appel no final dos anos 1970 chamado de Divergência de Convergência Média Móvel (MACD) como visto na Figura 4. Sy Harding foi o primeiro a aplicar o MACD ao DJIA sinais para a sua estratégia sazonal. O indicador MACD é usado para detectar alterações na força, direção, momento e duração de uma tendência em um preço de ação. O indicador pode ser encontrado na maioria dos softwares de gráficos ou serviços de gráficos online com variáveis padrão que podem ser modificadas.
Nós nos concentramos nos fundos do índice de ações da TSP nos EUA para desenvolver modelos e obter o retorno ajustado ao risco ideal durante um ciclo completo de mercado. O uso de sinais gerados pelo DJIA da Sy não forneceu o melhor sinal de tempo para o fundo C e para o fundo S.
Além disso, o indicador de tendência MACD não foi feito para ser usado com as configurações padrão encontradas em programas de gráficos, como observamos alguns analistas fazendo. As variáveis MACD foram projetadas para serem otimizadas para o ativo que está sendo analisado.
Há também a questão do atraso em solicitar uma alteração na alocação do TSP depois que um sinal é gerado. Levamos isso em consideração ao otimizar nossos sinais de temporização. Esse atraso é semelhante a muitos fundos mútuos, por isso não é exclusivo do TSP. Como o indicador é baseado em valores de índice de fechamento, o primeiro a ser realocado seria o valor de fechamento de um fundo no próximo dia de negociação.
Simplificando, nossos sinais de tempo são projetados para que tenhamos tempo para executar a alteração de alocação.
Figura 5. Fundos de Capitalização Pequenos (Fundo S) têm maior.
tendências sazonais que o S & P 500 (Fundo C), mas ambos se beneficiam.
Outro método único usado em nosso desenvolvimento de modelo foi o uso de dias de calendário de dias de negociação para entender melhor os padrões sazonais. Inicialmente, usamos dias de calendário semelhantes a outras pesquisas, mas isso não é congruente com o que sabemos sobre tendências sazonais. Quando alteramos nossos programas de desenvolvimento de modelo para usar os dias de negociação, bem como contabilizamos o atraso envolvido na realocação de fundos do TSP após um sinal, aumentamos a fidelidade de nossos modelos e garantimos modelos de timing mais robustos.
Dias do calendário versus Dias de negociação: Muitos dos impulsionadores de tendências sazonais são baseados em eventos de calendário, como os depósitos automáticos de pagamento em contas de aposentadoria no final do mês. Mas se o dia do fim do mês é um sábado, então o dinheiro do investimento não começa a fluir até a próxima segunda-feira, que pode ser o terceiro dia do mês. Nesse caso, o terceiro dia do mês seria o primeiro dia de negociação e terça-feira seria o segundo dia de negociação do mês. Analisando os dias de negociação do mês, podemos ver melhor a influência dos efeitos no final do mês. Ao se concentrar em dias de calendário, os resultados seriam distorcidos, pois cada ano é diferente.
Nós fornecemos um sinal de tempo inteiro de mercado chamado Advantage W para o portfólio mais diversificado. Durante uma pesquisa posterior, descobrimos que o mercado acionário total dos EUA, usando a mesma estratégia, fornecia o melhor sinal de tempo para o fundo TSP C e S do que os fundos individuais faziam por si mesmos. Essa descoberta nos permitiu enviar apenas um sinal de tempo Bellwether para todos os fundos que rastreamos. Faz sentido que o mercado de ações total dos EUA forneça o melhor indicador para quando a estação favorável e desfavorável para ações começa e termina.
O TSP Smart Investor & amp; Os modelos Vanguard Smart Investor Advantage incorporaram mais de 60 anos do histórico de preços diários S & P 500, mais de 25 anos do Dow Jones U. S. Total Market e Total Market Completion Index (C e S Fund ajustado para dividendos) e numerosos estudos sazonais. Os modelos foram executados mais de mil vezes para selecionar as datas e variáveis ótimas durante diferentes períodos de tempo. Nossos modelos Advanta Ge estão enraizados na história e são simples de executar, o que é o que sentimos que os torna. bem . inteligente.
Figura 6. Captura de tela do programa de modelagem usado para analisar estratégias.
Estratégias sazonais bem concebidas oferecem os benefícios de uma estratégia de compra e manutenção sem todo o risco de mercado, e com o benefício adicionado da estação fraca de obter o retorno livre de risco em contas do tipo money market ou TSP G Funds.
Se os resultados dessa estratégia não fossem tão convincentes, eu não teria iniciado um serviço de sincronização de baixo custo. Eu descobri que há muito do que eu chamo de investidores TSP relutantes - não interessados em finanças, mas você tem que tomar decisões de alocação. Por isso, ofereço um serviço simples e de baixo custo para ajudar na aplicação do que achei ser a melhor estratégia de investimento para investidores de longo prazo. Eu espero que você dê uma olhada.
Saiba mais sobre nossos serviços ou sobre nossos níveis de serviço para manter seus fundos seguros ou mais sobre mim.
Sinais de negociação Tsp
O Thrift Savings Plan é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, mais elegantemente simples e populares do gênero. Em 31 de dezembro de 2015, havia aproximadamente 4,8 milhões de participantes e quase US $ 458 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida do mundo.
No entanto, descobrimos que a maioria dos investidores não tem a devida orientação necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso Serviço de Alocação IFT é exclusivamente dedicado a ajudar os funcionários federais a aumentar suas poupanças de aposentadoria por meio de análise fundamental e técnica. Nosso histórico fala por si!
Em fevereiro de 2017, o saldo médio da conta é de US $ 346.000.
Transferência Interfundamental (IFT)
Serviço de alocação para.
Negociação dos 5 Fundos TSP.
Resultados do ano de 2018 no ano (encerrar em 29/03/18): Continuamos o ano com retornos extraordinários. Nossos membros lucraram + 5,00% no ano de 2018. A estratégia de compra e manutenção está em queda de 0,36%. Estamos superando o mercado em + 5,36%. O Fundo G subiu + 0,66%. No ritmo atual, a previsão projetada é de + 20,01% para o ano de 2018. Inscreva-se agora!
Resultados do ano de 2017 (encerrado em 29/12/17): Nossos membros lucraram + 16,51% no ano de 2017. A estratégia buy-and-hold retornou + 13,30%. O Fundo G retornou + 2,33%. Entrar!
Média atual de 4 anos: A média atual de 4 anos do Serviço de Alocação IFT é de + 14,26%. A média da estratégia buy-and-hold durante este período é de + 6,64%. Superamos a estratégia buy-and-hold em uma média de + 7,62%. O Fundo G retornou uma média de + 2,11%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
para qualquer período de tempo determinado e determina retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Plano de Poupança Thrift & Gov News.
Nosso principal objetivo é maximizar nossas economias de TSP durante os ciclos do mercado e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Os gráficos de desempenho abaixo mostram nossos resultados gerais:
Além de usar a análise técnica e fundamental, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de tendência seguida e momentum, que maximiza os ganhos quando o mercado está tendendo. Nossos retornos agora estão superando todos os outros serviços de negociação do TSP.
Se o seu estilo de negociação atual não está fazendo esses retornos, nós encorajamos você a participar agora e tornar-se parte do nosso crescente número de funcionários do governo federal e pessoal militar que estão prosperando de nosso valioso serviço!
Sobre o nosso serviço.
Todos os negócios aderem à nova regra de transferência de fundos. Os dois primeiros IFTs podem redistribuir dinheiro em sua conta entre qualquer um ou todos os fundos do TSP. Depois disso, pelo restante do mês, seus IFTs só poderão movimentar dinheiro para o Fundo de Investimento em Valores Mobiliários (G). Isso significa que você pode aumentar a porcentagem de sua conta mantida no Fundo G reduzindo a porcentagem mantida em um ou mais dos outros fundos do TSP.
Como você sabe, o Plano de Poupança Thrift (TSP) é uma parte extremamente importante do sistema federal de aposentadoria. O TSP é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, mais elegantemente simples e populares do gênero. Em 31 de agosto de 2017, havia mais de 5 milhões de participantes e mais de US $ 500 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida do mundo. No entanto, descobrimos que a maioria desses investidores não tem a devida orientação necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso serviço de negociação de ações é exclusivamente dedicado a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria por meio de uma combinação de análise fundamental e técnica e nosso sistema mecânico. Nosso histórico fala por si!
Desempenho Geral do nosso Sistema TSP: Desde o início de nosso serviço em 1 de janeiro de 2005 até o final de 2017, se um membro começasse com $ 100.000, sua poupança inicial aumentaria para $ 583.970 usando nossos retornos comerciais em tempo real. Para o mesmo período de tempo, a estratégia buy-and-hold de investir só aumentaria para US $ 231.824, enquanto o G Fund aumentava apenas para US $ 145.374. Estes resultados não incluem os lucros obtidos durante o ano de 2018. Além disso, nossos retornos não são compostos e são baseados somente em cálculos aritméticos (ou seja, soma de lucros e perdas).
Todos os negócios aderem à nova regra de transferência de fundos. O gráfico de barras de desempenho e a tabela abaixo exibem nossos resultados gerais:
Gráfico de linhas de desempenho.
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Tabela de Desempenho.
Os dois principais fatos a serem observados na tabela são: (1) a longevidade do nosso serviço e (2) nossos resultados consistentemente superaram a estratégia de compra e manutenção do mercado no longo prazo. Se o seu estilo de negociação atual não está fazendo estes retornos, nós encorajamos você a se juntar agora e tornar-se parte do nosso número crescente de funcionários do governo federal e pessoal militar que estão prosperando de nosso valioso serviço!
Nosso serviço tem o melhor histórico de longo prazo para negociar os fundos TSP!
Resultados do ano de 2018 no acumulado do ano (31/03/18) - Estamos iniciando o ano com excelentes retornos. Nossos membros lucraram + 3,74% no ano de 2018. A estratégia buy-and-hold (média de todos os 5 fundos) perdeu -0,39%, enquanto o índice S & P 500 (C Fund) caiu -0,77%. Estamos superando o S & P em + 4,51%. O Fundo G subiu + 0,66%. Estamos mais uma vez liderando todos os outros serviços de consultoria da TSP. Entrar!
Resultados do Ano de 2017 (Fechar 31/12/17) - Nossos membros lucraram + 16,84% no ano de 2017. A estratégia buy-and-hold retornou + 13,28%. O Fundo G retornou + 2,33%.
Resultados Cumulativos (2005-2017) - Nosso Serviço de Alocação IFT tem lucrado uma média de + 14,27% ao ano. O ganho médio para a estratégia buy-and-hold foi de apenas + 7,18% ao ano. O Fundo G retornou apenas + 2,87%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
para qualquer período de tempo determinado e determina retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Nosso principal objetivo é maximizar nossas economias de TSP durante os ciclos do mercado e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Além de usar a análise técnica e fundamental, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de tendência seguida e momentum, que maximiza os ganhos quando o mercado está tendendo.
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Sobre o nosso serviço:
As duas principais tendências de longo prazo do mercado de ações são um mercado altista ou um mercado de baixa liquidez. Os mercados de alta secular às vezes podem durar mais de vinte anos. Os mercados de touros seculares mais prósperos foram de 1943-66 e 1983-2000. Por outro lado, os mercados de urso seculares normalmente duram entre 10 e 14 anos e às vezes mais. Desde o ano 2000, o mercado tem estado em um mercado de baixa liquidez. Dentro de qualquer mercado secular, haverá muitos ciclos de alta e baixa. Índice Large Cap S & P 500 ($ SPX), Gráfico Vinte Anos do Mercado Secular de Urso Atual.
O último ciclo de urso ocorreu quando o S & P caiu mais de 57% em 2008 (veja o gráfico acima). O mercado então experimentou o próximo ciclo de alta começando em março de 2009. Em breve, o mercado voltará a cair nos altos de 2000 e 2007. Nos mercados de baixa e baixa, vamos continuar a superar a estratégia buy-and-hold, investindo nos fundos de ações que são interpretados para fornecer a maior recompensa / menor risco. Em todas as condições de mercado, é essencial que negocemos nossas contas de modo que: (1) nós protejamos nosso capital durante um crash dentro de um ciclo de bear, e (2) continuemos a superar a estratégia buy-and-hold de investir para bull e ciclos de urso.
As razões pelas quais é imperativo negociar o mercado de ações em oposição à estratégia buy-and-hold podem ser vistas em alguns gráficos que mostram graficamente: (1) mercados seculares e de baixa renda históricos da Dow Jones Industrial Average, (2) mercados seculares explicados pelas tendências nos índices preço / lucro (P / E) do S & P 500 Index, e (3) como apenas usando uma técnica de crossover de preço simples e média móvel aplicada a um ciclo bear and bull do S & P 500 Index "superará" grandemente a estratégia de compra e manutenção do investimento. Nossa metodologia proprietária se concentra em uma combinação de elementos técnicos e nosso sistema mecânico. A combinação desses métodos mantém um rígido controle sobre as perdas e maximiza os ganhos.
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atualizações para os vários fundos de poupança (fundos G, F, C, S e I).
Melhor Estratégia de Investimento TSP.
Passei alguns anos pesquisando estratégias de investimento e boletins de investimento para meus fundos do TSP e fundos do IRA. Como você pode ter ouvido, pouquíssimos boletins de investimento ganharam um buy & amp; segurando o índice SP500 a longo prazo. O longo prazo é o que importa, claro.
O que eu encontrei foram muitos boletins subiram ao topo durante o mercado de touro ou durante um ano aqui ou ali. Mas o que funcionou para eles durante um mercado altista falhou miseravelmente durante os mercados de baixa. E evitar os mercados de baixa é um dos meus principais objetivos de investimento.
Outro problema é se você olhar para os 10 principais consultores de investimentos profissionais que seus investimentos e métodos não poderiam ser aplicados aos fundos do TSP. Eles costumavam usar futuros ou fundos de índices específicos do setor ou ações individuais. Isso não é possível com o TSP hoje, e não acho que seria uma boa ideia para a maioria dos participantes do TSP.
Depois de quase desistir de encontrar uma boa estratégia para os fundos do TSP, me deparei com o conceito de investimento sazonal e encontrei um boletim premiado que o empregava com sucesso. Como exigia apenas duas alterações de alocação por ano, definitivamente atendia ao meu objetivo fácil de executar. Ele é baseado em dados acadêmicos e históricos de mercado significativos que mostram a média dos anos, a maioria dos ganhos de mercado aconteceu em metade do ano.
No gráfico abaixo, mostramos como as small caps se apresentaram durante a estação favorável (novembro a abril) com a linha verde e a estação desfavorável (maio a outubro) com a linha vermelha. Se você estacionar seus fundos em uma conta com juros enquanto estiver fora das ações, melhor ainda.
Figura 1. Gráfico compara 25 anos do índice Russell 2000 com retornos cumulativos.
Na definição de Risco de Mercado da Investopedia, concordamos que o risco de mercado não pode ser eliminado através da diversificação e que pode ser coberto por hedge. Para o investidor médio, a cobertura não é uma estratégia realista e simplesmente não é possível com contas de investimento autogerenciadas, como o Thrift Savings Plan do governo e muitos planos 401K. Também vem com um custo.
Depois de construir a premiada estratégia da Sy Harding, desenvolvemos nossa própria estratégia e a nomeamos como a compra e modificação sazonalmente modificada. Segure a estratégia. Você verá que funcionou muito bem ao longo de vários ciclos de mercado (mercados Bull and Bear) - novamente com apenas duas mudanças de alocação por ano. Uma grande parte de seu sucesso é pela forma como se desempenha durante os mercados de baixa. A tabela abaixo compara comprar & amp; Segure o fundo TSP S usando uma estratégia sazonal simples.
Figura 2. Desempenho do mercado de urso de uma estratégia sazonal.
É surpreendente para muitos investidores quão grande é a influência das estações do ano nos mercados financeiros, mas os operadores de commodities consideram esse fator garantido. A maioria dos dados econômicos reportados já foi ajustada sazonalmente. Então, por que o mercado de ações não teria suas próprias flutuações sazonais?
O objetivo da estratégia sazonal é aproveitar os padrões sazonais do mercado de ações dos EUA, alocando a ações durante a estação forte (vagamente definida como outono e inverno) e em ativos com baixa taxa de juros, como o TSP G Fund durante o período. estação fraca (vagamente definida como primavera e verão).
Um objetivo importante da estratégia é determinar as duas datas de cada ano para reatribuir fundos, uma vez que as datas ótimas diferem a cada ano. A estratégia faz isso concentrando-se na tendência do mercado durante as janelas de investimento sazonais. Seguindo a estratégia de temporização sazonal do TSP Smart (Orange), usando o Fundo TSP S, venceu significativamente uma estratégia de compra e manutenção como vista em azul, sendo investido apenas 6 meses por ano.
Figura 3. Progressão de modelos sazonais de simples para otimizado.
O desempenho do Fundo S, mostrado na figura 3, mostra a evolução dos modelos Buy-and-Hold (azul), Sell-in-May (vermelho), um indicador de tendência de mercado não otimizado (MACD) usando janelas de investimento (verde) e finalmente, usando o nosso indicador de tendência de mercado otimizado do fundo TSP S.
Esse exercício simples fornece evidências da robustez da aplicação de estratégias sazonais ao longo de ciclos de mercado completos do mercado de ações. Embora seja certo que o retorno total de qualquer estratégia, incluir Buy-and-Hold, não irá repetir exatamente; As estratégias sazonais apresentam fortes evidências históricas de que eles vencerão os índices em todos os ciclos de mercado (pico a pico ou vale-a-vale). Um modelo otimizado deve continuar a superar a estratégia Sell-in-May que, por sua vez, supera consistentemente uma estratégia de comprar e manter.
Ao contrário da análise puramente técnica ou fundamental, essa estratégia começa com um filtro sazonal como base. A estratégia simplesmente quer ficar fora do mercado durante a temporada historicamente fraca, independentemente de previsões econômicas, notícias atuais ou previsões de analistas. Isso elimina a emoção das decisões de alocação e aplica uma solução baseada em evidências às nossas alocações.
Dentro de janelas de investimento sazonais, usamos um indicador de desvio de tendência simples criado por Geral Appel no final dos anos 1970 chamado de Divergência de Convergência Média Móvel (MACD) como visto na Figura 4. Sy Harding foi o primeiro a aplicar o MACD ao DJIA sinais para a sua estratégia sazonal. O indicador MACD é usado para detectar alterações na força, direção, momento e duração de uma tendência em um preço de ação. O indicador pode ser encontrado na maioria dos softwares de gráficos ou serviços de gráficos online com variáveis padrão que podem ser modificadas.
Nós nos concentramos nos fundos do índice de ações da TSP nos EUA para desenvolver modelos e obter o retorno ajustado ao risco ideal durante um ciclo completo de mercado. O uso de sinais gerados pelo DJIA da Sy não forneceu o melhor sinal de tempo para o fundo C e para o fundo S.
Além disso, o indicador de tendência MACD não foi feito para ser usado com as configurações padrão encontradas em programas de gráficos, como observamos alguns analistas fazendo. As variáveis MACD foram projetadas para serem otimizadas para o ativo que está sendo analisado.
Há também a questão do atraso em solicitar uma alteração na alocação do TSP depois que um sinal é gerado. Levamos isso em consideração ao otimizar nossos sinais de temporização. Esse atraso é semelhante a muitos fundos mútuos, por isso não é exclusivo do TSP. Como o indicador é baseado em valores de índice de fechamento, o primeiro a ser realocado seria o valor de fechamento de um fundo no próximo dia de negociação.
Simplificando, nossos sinais de tempo são projetados para que tenhamos tempo para executar a alteração de alocação.
Figura 5. Fundos de Capitalização Pequenos (Fundo S) têm maior.
tendências sazonais que o S & P 500 (Fundo C), mas ambos se beneficiam.
Outro método único usado em nosso desenvolvimento de modelo foi o uso de dias de calendário de dias de negociação para entender melhor os padrões sazonais. Inicialmente, usamos dias de calendário semelhantes a outras pesquisas, mas isso não é congruente com o que sabemos sobre tendências sazonais. Quando alteramos nossos programas de desenvolvimento de modelo para usar os dias de negociação, bem como contabilizamos o atraso envolvido na realocação de fundos do TSP após um sinal, aumentamos a fidelidade de nossos modelos e garantimos modelos de timing mais robustos.
Dias do calendário versus Dias de negociação: Muitos dos impulsionadores de tendências sazonais são baseados em eventos de calendário, como os depósitos automáticos de pagamento em contas de aposentadoria no final do mês. Mas se o dia do fim do mês é um sábado, então o dinheiro do investimento não começa a fluir até a próxima segunda-feira, que pode ser o terceiro dia do mês. Nesse caso, o terceiro dia do mês seria o primeiro dia de negociação e terça-feira seria o segundo dia de negociação do mês. Analisando os dias de negociação do mês, podemos ver melhor a influência dos efeitos no final do mês. Ao se concentrar em dias de calendário, os resultados seriam distorcidos, pois cada ano é diferente.
Nós fornecemos um sinal de tempo inteiro de mercado chamado Advantage W para o portfólio mais diversificado. Durante uma pesquisa posterior, descobrimos que o mercado acionário total dos EUA, usando a mesma estratégia, fornecia o melhor sinal de tempo para o fundo TSP C e S do que os fundos individuais faziam por si mesmos. Essa descoberta nos permitiu enviar apenas um sinal de tempo Bellwether para todos os fundos que rastreamos. Faz sentido que o mercado de ações total dos EUA forneça o melhor indicador para quando a estação favorável e desfavorável para ações começa e termina.
O TSP Smart Investor & amp; Os modelos Vanguard Smart Investor Advantage incorporaram mais de 60 anos do histórico de preços diários S & P 500, mais de 25 anos do Dow Jones U. S. Total Market e Total Market Completion Index (C e S Fund ajustado para dividendos) e numerosos estudos sazonais. Os modelos foram executados mais de mil vezes para selecionar as datas e variáveis ótimas durante diferentes períodos de tempo. Nossos modelos Advanta Ge estão enraizados na história e são simples de executar, o que é o que sentimos que os torna. bem . inteligente.
Figura 6. Captura de tela do programa de modelagem usado para analisar estratégias.
Estratégias sazonais bem concebidas oferecem os benefícios de uma estratégia de compra e manutenção sem todo o risco de mercado, e com o benefício adicionado da estação fraca de obter o retorno livre de risco em contas do tipo money market ou TSP G Funds.
Se os resultados dessa estratégia não fossem tão convincentes, eu não teria iniciado um serviço de sincronização de baixo custo. Eu descobri que há muito do que eu chamo de investidores TSP relutantes - não interessados em finanças, mas você tem que tomar decisões de alocação. Por isso, ofereço um serviço simples e de baixo custo para ajudar na aplicação do que achei ser a melhor estratégia de investimento para investidores de longo prazo. Eu espero que você dê uma olhada.
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